科技公司利用POS机非法套现3600万元 非法嫌疑人以科技公司为幌子

发布时间：2025-05-12 01:02:17 来源：知乐云舍 作者：知识

　　急用钱，科技想贷款不够条件？帮你做假流水向银行骗贷，公司帮你从信用卡大额套现……11月6日，利用南城公安分局通报了一宗巨额信用卡非法套现案，非法嫌疑人以科技公司为幌子，套现私刻假公章，科技用假资料以不同商户名义申请大量POS机，公司套现金额达3600万元，利用并从中收取高额手续费，非法涉及20多家银行、套现上万个个人账户。科技这是公司南城公安分局破获的涉案金额最大的非法套现案。

　　科技公司以卖POS机为幌子

　　10月上旬，利用南城公安分局接到群众举报称，非法位于南城街道胜和商住广场的套现某信息科技有限公司，存在利用POS机进行非法套现犯罪活动。民警来到此处进行调查。办案民警介绍，公司的工作人员颇为警惕，称公司只是出售POS机。但细心的便衣民警发现，现场有很多客户拿银行卡在POS机上进行操作，并非是一般的卖机器。

　　10月20日中午，警方组织警力展开抓捕行动，当场抓获利用POS机非法套现的犯罪嫌疑人李某红、黎某甜、李某莲、陈某、张某勋、李某洋等6人，缴获套现用POS机56台、银行卡231张，作案用台式电脑9台、银行U盾120枚、手提电脑一台。

　　办案民警介绍，警方还在该公司内现场缴获一大批POS机刷卡小票，以及大批《代做银行流水及委托贷款协议》。另外，还有大量公司公章以及一台激光印章机。从现场缴获的物品，基本断定该公司涉嫌信用卡非法套现。

　　随后，警方进一步查明，公司里大量公章均为伪造的。李某红等人利用伪造的资料和公章，钻了银行审核不严的空子，以商户名义向银行或银联授权的快钱、乐富等中介机构申请POS机。POS商户涉及家电、饭店、宾馆、KTV、私人会所、加油站、服装店、名表行、烟酒、家私、美容等多个行业。通过这些POS机刷卡，帮助客户从信用卡里套出大量现金。

　　警方初步查明，非法套现的银行卡涉及20多家银行，上万个信用卡个人账户。其中，民警从一台POS机就导出了一千多个刷卡的个人账户。

　　分工明确还有操作规范

　　李某红供称，自己此前是从事正常实体店经营，偶尔会帮客户套现收取一定费用，但渐渐发现这样赚到的利润远高于自己的正常经营，于是便萌生了专门帮助客户套现的念头，并成立了东莞市某信息科技有限公司，并租用了写字楼作为窝点。除了李某红外，公司还有5名员工。有人负责通过电话、街边小广告、短信等方式推广业务；有人负责维护POS机，进行刷卡；有人专门带客户到银行办卡制造假流水。

　　李某红还制订了精养卡操作规范，要求刷卡机具多样化，涉及家电、服装、餐饮、奢侈品等多个行业，这样显得消费很真实，不容易被银行审查出问题。

　　警方初步查明，该公司套现金额多达3600万元，非法收取的手续费至少百万元。目前，南城公安分局已对该6名犯罪嫌疑人以涉嫌非法经营罪依法刑事拘留，民警介绍，嫌疑人还涉嫌伪造公章和法律文书等罪行，案件仍在进一步侦查中。

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　　三项业务帮客户套取大额现金

　　办案民警介绍，该公司主要通过三种手法帮助客户从银行套取大额现金，然后收取高额手续费营利。

　　一是做假流水骗银行贷款或办大额信用卡。比如一名无收入人士，按正常规定是不可能从银行贷到款或者办到信用卡的，该公司制造一系列假资料帮他过关。该公司拥有某银行的白金储蓄VIP资格，由专门的工作人员，将客户带到该银行办理白金储蓄卡。按照银行规定，客户储蓄卡可以提供三个月内的流水，便可以贷到每月流水30%额度的贷款，或者办到相同额度的大额信用卡。也就是说，如果卡上每月的资金流水进出总额为100万元，就可以贷到30万元的款项，或者办到额度为30万元的信用卡。民警介绍，该公司做假流水业务一般收取流水金额1%的手续费，客户一旦申请到贷款后，再收取贷款总额5%—20%不等的提成。有时，带客户去银行办储蓄卡也要取1500元的费用。

　　二是信用卡非法短期套现。该公司利用申请到的多个POS机刷卡，伪造消费，按照银行与商户的协议商户第二天可以从银行拿到现金。通过这种方式，该公司帮客户套取到现金，一般收取1.5%—2%的手续费。信用卡一般有一个月至50天的免息期，这个费用比客户直接用信用卡取现的要交给银行的费用低，所以有不少急需用钱的持卡人愿意“上钩”。套现后，客户自己想办法归还信用卡欠款。

　　三是“养卡”大额长期套现。通过第二种方式套现后，资金紧张的客户没有能力还上信用卡欠款怎么办？该公司可以帮助客户“精养卡”。只需要将信用卡放在公司，再次刷卡假消费，用套出的钱还上个月的欠款，如此循环反复，就可以不用还本金也没有利息。“精养卡”还可以制造还款信用良好的假象，然后向银行申请信用卡额度升级，从而套出更多的钱。公司每月收取1%—2%不等的手续费，远低于银行贷款利率和手续费。民警初步查明，最多的一张卡已套出20万元，该公司帮助1000多个个人账户“养卡”。(记者_郭文君)

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